금융자산투자 포트폴리오 전략 세미나 - 삼성증권

삼성증권에서 주최한 금융자산투자 포트폴리오 전략 세미나를 참가하고 왔다. 세미나를 참석하때마다 느끼는 거지만 수많은 사람들이 투자를 하고 있고 열정도 대단해서 항상 동기부여가 되서 돌아오곤 한다. 기억이 나는데로 기록해두고 리밸런싱할때 참조할 예정이다.

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포트폴리오투자 (자산배분)

주식, 채권, 대안 자산등 금융자산의 조합

다양한 자산에 분산투자

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포트폴리오 투자를 왜 해야 하냐?

삼성증권

변동성을 낮출수 있음

동일 자산내 또는 이종 자산간 Allocation

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시장을 정확히 예측하기 어려워서

22년 수익률 순위는 브렌트유 > 달러 > 금 > 미국 회사채 > 미국 주식 > 한국 주식

21년 이전 수익률 순위는 또 다름

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글로벌 시장 전체를 대상으로 투자기회를 확대

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포트폴리오 투자를 어떻게 하는 건가?

삼성증권

투자자의 투자 성향 체크

주식 vs 채권 vs 예금

기대수익률과 변동성 손실발생확률 사이에서 성향 파악

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포트폴리오 전략수립

#1 기대수익률과 위험(변동성)을 함께 고려할지

#2 위험(변동성)만을 고려할지

Marry M. Makowite 교수의 포트폴리오 이론 참조

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투자의 시작보다 관리가 중요

중간중간 리밸런싱을 반드시 해야함

예) 주식:채권 6:4 -> 7.2:2.8 로 상대적으로 수익(=위험성)이 높아진 주식은 매도 -> 다시 6:4로 조정

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전문가의 도움을 받아라

경제성장률, 미국주식, 투자비중 등 수많은 키워드들을 종합해야함

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로보굴링 vs 주식굴링

삼성증권 상품소개

로보굴링

투자기간, 투자금액, 투자목표, 기대수익률 등을 설정하게 되면 펀드 ETF등을 제안

리밸런싱 -> 상품교체 또는 자산비중 변경 결정

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주식굴링

인기테마, 종목을 검색하면 AI기술이 테마를 제안

예를들면 2차전지, 스마트모빌리더, 자율주행 등의 테마 제안

최근 고수익률 등 테마별로 제안

투자 종목및 수량을 결정후 투자결정

투자 내역 수시로 확인 가능 -> 전체 잔고, 거래 내역, 알람 등

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총평

AI투자자문을 통해 상품을 제안하면 투자자가 직접 결정하는 형태인듯 하고, 퇴직연금은 S-Tock 서비스로 유사하게 자문 가능 함.

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